Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы icon

Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы


НазваниеРабота Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы
Дата публикации30.09.2013
Размер44.9 Kb.
ТипДокументы

Работа 1. Финансовые функции ЕХСЕL для расчета операций по кредитам и займам


Цель работы: научиться использовать соответствующие финансовые функции. Финансовые функции ЕХСЕL предназначены для вычисления базовых величин при проведении сложных финансовых расчетов.


В пакете ЕХСЕL существует группа функций, предназначенных для расчета финансовых операции по кредитам и займам. Эта группа функций охватывает следующие расчеты:

  • определение наращенной суммы (будущей стоимости) - функция БC;

  • определение начального значения (текущей стоимости) - функция ПС;

  • определение срока платежа (количество периодов) - функция КПЕР;

  • процентной ставки - функция СТАВКА и др.

Для этих расчетов используется формула «сложных» процентов:




или в том случае, когда производятся регулярные выплаты (ПЛТ)



где

БС значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент опущен, он полагается равным 0 (будущая стоимость займа, например, равна 0). Например, если предполагается накопить 50000 руб. для оплаты специального проекта в течение 18 лет, то 50 000 руб. это и есть будущая стоимость. Можно сделать предположение о сохранении заданной процентной ставки и определить, сколько нужно откладывать каждый месяц.

ПС это текущая стоимость или сумма, которая кладется на счет в настоящий момент. Если аргумент опущен, то он полагается равным 0. Или суммарная стоимость регулярных платежей (ПЛТ) в конце всего срока.

СТАВКА процентная ставка за один период. Например, если получена ссуда на автомобиль под 10 процентов годовых и делаются ежемесячные выплаты, то процентная ставка за месяц составит 10%/12 или 0,83%. В качестве значения аргумента ставка нужно ввести в формулу 10%/12 или 0,83% или 0,0083.

КПЕР общее число периодов платежей. Например, если получена ссуда на 4 года под автомобиль и делаются ежемесячные платежи, то ссуда имеет 4*12 (или 48) периодов. В качестве значения аргумента в формулу нужно ввести число 48.

ПЛТ выплата, производимая в каждый период и не меняющаяся за все время. Обычно выплаты включают основные платежи и платежи по процентам, но не включают других сборов или налогов. Например, ежемесячная выплата по четырехгодичному займу в 10 000 руб. под 12 процентов годовых составит 263,33 руб. В качестве значения аргумента выплата нужно ввести в формулу число -263,33.

Тип число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата, либо когда начисляются проценты: 0 – в конце периода (по умолчанию), 1 – в начале периода.



  1. Задания по функции БС


Если необходимо рассчитать будущую стоимость единой суммы вклада, по которому начисляются сложные проценты, используется функция БС.

1.1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если 27 т. руб. положены на 33 года под 13.5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода. Ответ: 2012, 07 тыс. руб.

1.2. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если 5 млн. руб. положены на 3 года под 12% годовых. Проценты начисляются каждые полгода. Ответ: 7,092 млн. руб.

1.3. По вкладу размером 2 млн. руб. начисляется 10% годовых. Рассчитать, какая сумма будет на счете через 5 лет, если проценты начисляются ежемесячно. Ответ: 3,29062 млн. руб.

1.4. На сберегательный счет вносятся платежи по 200 руб. в начале каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке 13.5% годовых. Ответ: 12779.34 руб.

1.5. Сравнить будущее значение счета для задачи 1.4, если платежи вносятся в конце каждого месяца. (Ответ: 12637,17 руб.).


2. Задания по функции ПС

Пусть известно будущее значение вклада БС, то для расчета первоначальной, однократно вносимой суммы используется функция ПС. Либо если надо рассчитать суммарную стоимость ПС регулярных платежей (выплат) в конце всего срока, то также используется функция ПС.

2.1. Фирме потребуется 5 млн. руб. через 12 лет. Фирма готова положить деньги на депозит единым вкладом. Определить необходимую сумму текущего вклада, если ставка процента по нему составляет 12% в год. Ответ: -1.28338 млн. руб.

2.2. Рассчитать текущую стоимость вклада, который через три года составит 15000 тыс. руб. при начислении 20% в год. Ответ: -8680,56 тыс. руб.

2.3. Определить суммарную стоимость обязательных ежемесячных (в начале месяца) платежей размером 100 тыс. руб. в течение 5 лет, если процентная станка составляет 12% годовых. Ответ: 4540,46 тыс. руб.

2.4. Определить текущую (суммарную) стоимость обязательных ежеквартальных (в конце квартала) платежей размером 350 тыс. руб. в течение 7 лет, если процентная ставка составляет 11% годовых. Ответ: 6772.79 тыс. руб.


^ 3. Задание по функции КПЕР

Функция КПЕР позволяет находить общее число периодов начисления процентов, с истечением которых начальная сумма займа (вклада) ПС достигнет заданной будущей стоимости БС на основе постоянной пролетной ставки СТАВКА.

3.1. Рассчитать, через сколько лет вклад размером 1000 руб. достигнет величины 1 млн. руб., если годовая ставка процента по вкладу 16,79% и начисление процентов производится ежеквартально. Ответ: 42 года.

3.2. Для обеспечения будущих расходов создается фонд. Средства в фонд поступают в виде постоянной годовой ренты. Размер разового платежа равен 16000 руб. На поступившие взносы начисляется 11.18% годовых. Необходимо определить, когда величина фонда будет равна 100000 руб. Ответ: 5 лет.

3.3. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 33000 руб. Необходимо рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления доходов составят 100000 руб. а норма дисконтирования 12,11%. Ответ: 4 года.


^ 4. Задания по функции СТАВКА

Функция СТАВКА определяет значение процентной ставки за один расчетный период.

4.1. Компании потребуется 100000 руб. через два года. Она готова вложить 5000 сразу и по 2500 руб. каждый доследующий месяц. Каким должен быть процент на инвестированные средства, чтобы получить необходимую сумму в конце второго года? Ответ: 39,36% годовых.

4.2. Рассчитать процентную ставку для четырехлетнего займа в 7000 руб. с ежемесячным погашением по 250 руб. при условии, что заем полностью погашается. Ответ: 29.5% годовых.

4.3. Рассчитать процентную ставку для трехлетнего займа в 5000 руб. с ежеквартальным погашением по 500 руб. Ответ: 11.69% годовых.

4.4. Какой должна быть процентная ставка по вкладу размером 800 руб., если его величина к концу года составила 1200 руб.. а проценты начислялись ежемесячно? Ответ: 41,24% годовых.



Похожие:

Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconРабота Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы
Цель работы: научиться использовать соответствующие финансовые функции. Финансовые функции ехсеl предназначены для вычисления базовых...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconУважаемые коллеги! Приглашаем Вас на вечерний мастер-класс: «Как получить субсидию торгующим предприятиям пошаговая инструкция»
Субсидии в целях возмещения части расходов по уплате процентов по кредитам (займам). Результат для Вашего бизнеса: ежемесячное уменьшение...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconПрактическая работа 3 Функции в формулах
Открыть новый лист и составить таблицу для расчета зарплаты при повременно-премиальной системе оплаты труда. Столбцы таблицы: Фамилия...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconПрактическое занятие №29 Учет арендных операций Цель занятия
Цель занятия – усвоение порядка отражения на счетах операций по учету аренды основных средств и лизинговых операций
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconЛабораторная работа №4. Построение графиков функций
Цель работы: Изучение графических возможностей пакета ms excel. Приобретение навыков построения графика функции на плоскости средствами...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconПрактическая работа 5 Функции категории
Открыть новый лист и составить таблицу для расчета стоимости телефонных разговоров. Столбцы таблицы: Клиент, Дата, Время начала разговора,...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы icon4 Работа с электронной почтой в программе Microsoft Outlook Express Цель работы
Работа с электронной почтой в программе Microsoft Outlook Express Цель работы: изучение принципов работы почтовых агентов и приобре­тение...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconПрактическая работа 4 excel
Открыть новый лист и составить таблицу для расчета зарплаты при сдельно-прогрессивной системе оплаты труда. Столбцы таблицы: Фамилия...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconЛабораторная работа №8 Тема: «Уплотнение таблицы функции с использованием интерполяционного многочлена Лагранжа»
Интерполирование может применяться для уплотнения заданной таблицы функции, т е вычисления по исходной таблице функции ее новой таблицы,...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconЛабораторная работа №9 Тема: «Вычисление значения таблично заданной функции с использованием алгоритма интерполирования по Ньютону»
Напомним, что задача интерполирования заключается в построении для табличной функции некоторой приближающей функции, аналитическим...
Работа Финансовые функции ехсеl для расчета операций по кредитам и займам Цель работы iconЛабораторная работа №2 Движение тела, брошенного с некоторой высоты под углом к горизонту Цель работы
Цель работы: исследовать зависимости кинематических характеристик от времени для тела, брошенного с некоторой высоты под углом к...
Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Документы


При копировании материала укажите ссылку ©ignorik.ru 2015

контакты
Документы